Quelle: Nord Leasing GmbH
Nachhaltigkeitsaktivitäten sind ressourcenintensiv und kostenwirksam
Traditionell ist nachhaltiges Handeln im Mittelstand höher aufgehängt als bei Großkonzernen. Das liegt vor allem am individuellen Commitment von Inhabern gegenüber der Zukunft des eigenen Unternehmens. Der Transformationsprozess, der nun aber vielen KMU ins Haus steht, erzeugt einen Investitionsdruck, der selbst bei größtem Commitment für manche nur schwer zu schultern ist.
Klar ist: Nachhaltigkeitsaktivitäten für die Unternehmensumwelt und die eigene Leistungserbringung zu identifizieren, zu planen und zu steuern, ist ressourcenintensiv und kostenwirksam. Eine Hürde für Mittelständler, bei denen Zeit und Liquidität oft knappe Größen sind. Was hinzu kommt: Das Geld, das für ein noch nachhaltigeres Agieren gebraucht wird, bewilligen Banken erst, wenn man bereits ein funktionierendes Nachhaltigkeitskonzept vorweisen kann. Unter Umständen ein existenzgefährdendes Dilemma.
Sales & Lease Back und Sale & Rent Back als alternative Finanzierungswege
In dieser Situation bieten sich alternative Finanzierungswege an, die nicht von einem Bankenrating abhängen und idealerweise auf Ressourcen gründen, die bereits vorhanden sind. Ein Beispiel dafür sind Sales & Lease Back und Sale & Rent Back Lösungen.
Bei ihnen gelingt die Mittelgenerierung über unternehmenseigene Assets aus dem Anlagevermögen. Produktionsanlagen werden von einer Leasinggesellschaft (wie die Nord Leasing GmbH) sachgerecht auf Zeitwert und Sekundärmarktfähigkeit taxiert. Daraus ergibt sich ein Ankaufspreis, der Unternehmen als frische Liquidität zur Verfügung steht. Unmittelbar nach dem Verkauf werden die Anlagen zurückgeleast oder -gemietet. Die Vorteile:
• Die Produktionsanlagen verbleiben zur operativen Nutzung durchgängig in Unternehmenshand.
• Die Verkaufserlöse generieren innerhalb weniger Tage einen operativen Cash-Flow.
• Die Bewertung von Asset-Vermögen ist rein objektorientiert und ist unabhängig von Bonität oder Bankenurteil.
Zukunftssicherung aus eigener Kraft
Das Fazit: Situationsgerechte Finanzierungsalternativen können die Transformation in Richtung Nachhaltigkeit deutlich erleichtern. Sie bieten die Chancen, regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden und damit Wettbewerbsfähigkeit und Unternehmenszukunft zu sichern. Wenn dabei bereits bestehende Werte einen Beitrag leisten, gelingt die Transformation im besten Sinne aus eigener Kraft.