Nützliche Tipps für KMU zur erfolgreichen Wachstumsfinanzierung

Um als Mittelständler die besten Chancen auf ein nachhaltiges Unternehmenswachstum zu haben, sollte man bei der Wachstumsfinanzierung auf einen optimalen Mix von Finanzierungsmitteln zurückgreifen.Dolling + Partners New Consulting GmbHBevor Sie sich aber für eine Finanzierungsstrategie entscheiden und mit potenziellen Investoren in Kontakt treten, sollten Sie Ihr Geschäftsmodell detailliert analysieren und Ihrem Vorhaben entsprechend optimieren. Dafür empfiehlt es sich, moderne Tools wie das Business Model Canvas zu nutzen, um Ihr Unternehmenskonzept sowie die Alleinstellungsmerkmale Ihres Geschäftsmodells hervorzuheben und die Markt-/Wettbewerbssituation sowie u.a. auch den maximal möglichen Marktanteil zu definieren, damit Investoren einschätzen können, wie sich Ihr Unternehmen im Markt einordnen lässt.

Des Weiteren sollten Sie Ihr Managementteam qualifiziert präsentieren und auch neue Potenzialkandidaten, die zukünftig eine entscheidende Rolle in der Unternehmensentwicklung spielen werden, darstellen. So verdeutlichen Sie das Zukunftspotenzial Ihres Unternehmens, welches mit der Wachstumsstrategie verwirklicht werden soll.

Noch zu besetzende wichtige Positionen oder mögliche Schwachstellen Ihrer Firma sollten Sie gut begründet erläutern, anstatt zu versuchen, diese zu verstecken. So können Sie Investoren am besten davon überzeugen, dass Sie die Aspekte mit noch bestehendem Verbesserungspotenzial mit Ihrer gewohnt hohen Professionalität angehen und lösen werden.

Haben Sie Ihr Geschäftsmodell optimiert und die vielversprechenden Zukunftsaussichten des Unternehmens deutlich hervorgehoben, sollten Sie auch den Business Case Ihrer Firma solide durchrechnen und nachvollziehbar darlegen, um Investoren bestmöglich vom Erfolg Ihres Wachstumsvorhabens überzeugen zu können. Weisen Sie außerdem bestehende Sicherheiten aus und bringen Sie entsprechende Nachweise, um eine reibungslose Beantragung der Finanzierungsmittel zu gewährleisten.

Berechnen Sie auch die Kapitaldienstfähigkeit, d.h. die Fähigkeit Ihres Unternehmens, den beantragten Kredit vollständig und pünktlich zurückzuzahlen, da Sie so gut auf die Gespräche mit Investoren vorbereitet und sich der Unternehmenssituation bewusst sein werden. Wie hier sehr deutlich wird, ist eine sorgfältige Vorbereitung während des gesamten Prozesses ausschlaggebend.

Um im Anschluss an Ihre gewissenhafte Vorbereitung den optimalen Finanzierungsmix für Ihr Unternehmen zu identifizieren, empfiehlt es sich, neben klassischen Mitteln wie Hausbankkrediten auch Private Equity Firmen in Betracht zu ziehen. Außerdem sollten Sie das Angebot regionaler Strukturbanken, des Bundes und der EU, die Förderkredite zu oftmals attraktiven Konditionen anbieten, nicht vernachlässigen. Auch alternative Methoden wie Leasing gewinnen immer mehr an Relevanz für den Mittelstand und sollten für Ihr Unternehmen als Alternative zum Bankkredit in Betracht gezogen werden.

Bei Letzterem zum Beispiel wird dem Leasingnehmer das Leasinggut gegen eine vereinbarte Rate zur Nutzung überlassen. Für Mittelständler birgt dies nicht nur steuerliche Vorteile, sondern schont auch die Liquidität des Unternehmens. Die Bilanzneutralität des Leasinggegenstandes, welcher nicht in der Bilanz des Leasingnehmers aufgeführt wird, kann ebenfalls ein für die Entscheidung relevanter Gesichtspunkt sein.

Jedoch kann das Leasing für Mittelständler auch an seine Grenzen stoßen. Beispielsweise können im Unternehmen insgesamt höhere Gesamtkosten verglichen mit einem Kauf auf Kredit anfallen, wenn das Leasinggut über einen langen Zeitraum beansprucht wird. Daher empfiehlt es sich, die anfallenden Gesamtkosten im Vorhinein abzuwägen und die günstigste Möglichkeit zu identifizieren. Dafür bietet es sich oft an, eine Steuerberatung hinzuzuziehen.

Die aufgeführten Vor- und Nachteile sollten daher im Zuge einer Wachstumsfinanzierungsplanung individuell abgewogen werden, wofür sich ebenfalls die professionelle Unterstützung durch eine Steuer- bzw. Unternehmensberatung wie die Dolling + Partners New Consulting GmbH anbietet.

Lassen Sie sich während der Akquise von Finanzierungspartnern die Möglichkeit nicht entgehen, die unterschiedlichen Konditionen verschiedener Kreditinstitute und anderer Finanzierungspartner zu vergleichen. So können Sie schließlich die besten Partner für Ihr Vorhaben auswählen, anstatt auf ein einziges Angebot angewiesen zu sein. Je nach Angebot können Sie es letztendlich auch in Erwägung ziehen, verschiedene Wachstumsfinanzierungsmittel zu kombinieren.

Zusammenfassend ist die souveräne und professionelle Kommunikation und Präsentation sowie sorgfältige Vorbereitung für eine erfolgreiche Wachstumsfinanzierung unabdingbar. Wenn Sie diesen Grundsatz beachten und gut vorbereitet mit Finanzierungspartnern in Kontakt treten, werden Sie das Wachstumspotenzial Ihres Unternehmens erfolgreich ausschöpfen können.

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Gastautor

Martin Dolling
Martin Dolling
Geschäftsführer
Dolling + Partners New Consulting GmbH

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